재테크 5대 투자 성향 분석과 나의 투자 성향 파악하기

재테크와 관련된 투자를 하게 되면, 의례 해야 하는 것 중 하나가

본인의 투자 성향을 파악하는 것 입니다. 투자성향은

사람마다 각기 추구하는 바가 다르기 때문에, 재테크 투자 전에

반드시 본인의 투자 성향을 파악 해 두시는 것이 매우 중요한데요

오늘 포스팅에는 나의 투자성향을 파악하고, 그에 알맞은

대표적인 투자 상품들을 정리 해 보도록 하겠습니다.

5대 투자 성향 구분

투자 성향은 대부분 아래의 다섯가지를 기준으로 구분을 하는 경우가 대부분입니다.

아래의 내용을 잘 읽어보시고 여러분은 어떤 쪽에 속하는지

확인 해 보시기 바랍니다.

* 절대 안정 추구형(Absolute Stability)

투자를 진행할 때, 수익률보다는 원금보전에 대한 생각이 극도로 강한 

분들이 이에 해당됩니다. 아무리 수익률이 높다 해도 원금손실의

우려가 있는 투자 상품이라면 매력을 그다지 느끼지 못하는 경우이며, 

그래서 고수익 투자를 그다지 매력적인 투자 방법이라고 생각하지

않는 유형입니다. 보편적으로 나이대가 많을수혹, 재산이 많을수록

절대 안정 추구형인 경우가 많습니다.

대표적인 금융상품은

예금, 적금, CMA, MMF, 국채등이 이에 해당됩니다.

* 안정 추구형(Stability)

보편적으로 원금 손실을 최소화 하고, 이자소득이나 배당소득 수준의

안정적인 투자를 목표로 하는 유형입니다. 절대 안정 추구형에 비해

단기적인 손실에 대해 여유로운 마음 가짐을 가지고 있는 분들이며,

자산 중 일부를 변동성 높은 상품에 투자하는 것에

큰 거부감이 없는 분들이 이에 해당됩니다.

대표적인 금융 상품은

회사채, 채권형 펀드, ELF등이 이에 해당됩니다.

* 중립형(Stable Revenue) 

가장 많이 존재하는 유형으로써, 안정적인 투자를 추구하면서도

고수익에 대한 갈망 역시 가지고 있는 유형을 말합니다.

보통 예금과 적금보다 높은 수익을 기대할 수 있다면,

일정 수준의 손실위험을 감수하겠다는 생각을 가지고 있는 분들입니다.

고위험의 주식투자를 한다면, 그나마 안정적인

대형주 위주로만 매매를 하는 등의 고수익과 안정성 모두를

다 가지고 가고 싶어하는 유형입니다.

대표적인 금융 상품은

사채(중위험), 변액, 혼합형 펀드, 해외 채권등이 이에 해당됩니다.

* 수익 추구형(Revenue) 

유동성 자금을 확보한 후, 위험이 높은 상품에

투자를 하는 분들입니다. 투자원금의 보전보다는

위험을 감수하더라도 높은 수준의 투자 수익을 기대하는 분들이며

주식이나 펀드 등의 고위험 상품을 선호하는 분들입니다.

나이가 어릴수록, 자산이 적을수록 이에 해당되는 비율이 높습니다.

대표적인 금융 상품은

사채(고위험), 전호나사채, 주식형 펀드등이 이에 해당됩니다.

* 고수익 추구형(Profitable) 

수익률에만 촛점을 맞춘 투자 성향입니다.

시장 평균 수익률보다 훨씬 더 높은 수익을 추구하며, 

고 수익을 위해서라면 원금손실 정도는 충분히

감내할 수 있는 마인드를 가진 분들입니다.

자칫 잘못하면 엄청난 원금손실을 경험할 수 있지만,

잘 될 경우라면 상상도 못할 만큼의 어마어마한 수익을

가지고 갈 수 있는 유형이기도 합니다.

대표적인 금융 상품은

주식투자, 선물, 옵션, ELW등이 이에 해당됩니다.

공격적 투자 비율을 확인하는 공식

사실 투자 성향은 나이와 꽤 많이 밀접한 관계가 있습니다.

나이가 어릴수록 공격적인 투자에 치중하는 경향이 강하고,

반대로 나이가 많을수록 안정적인 투자에 치중하는 경향이 강합니다.

투자 성향은 여러분께서 추구하는 투자 스타일을 고수하되,

너무 공격적이거나, 반대로 너무 안정적인 쪽으로

방향을 잡는 것을 지양하시는 것이 가장 이상적입니다.

통상 투자성향에서 공격적 투자 비율을 구하는 공식은

아래의 식으로 쉽게 확인할 수 있습니다.

공격적 투자 비율 확인 공식

100 - 나이 = 공격적 투자 비율(단위 %)

지금 나이가 30세라면 공격적 투자 비율은

100 - 30 = 70

즉, 70%정도 공격적인 투자를 하시는 것이 좋다라는 것을 의미합니다.

물론 이는 단순한 참고용 수치일 뿐, 여러분의 자산과 스타일에 따라

공격 투자 비율은 유동적으로 바뀌게 될 것입니다.

무료 재무설계를 꼭 활용하세요

재무설계라는 단어를 많이 들어 보셨을 것입니다.

현재 여러분의 재정 상태가 어떻게 되어 있고, 얼마의 수익과

얼마의 지출이 되며, 이를 토대로 어느정도의 투자를 하는 것이

가장 이상적인지 등등을 파악하는 것을

재무설계라고 하는데요

재무설계는 성공 재테크를 위해서 반드시 필요한 필수 조건입니다.

이렇게 재테크에서 가장 중요하고, 가장 기본이 되는 재무설계는

매우 고가에 제공되는 고급 서비스였지만,

요즘에는 몇몇 재무설계 업체에서 프로모션의 일환으로

무료로 제공하고 있는 경우가 있습니다.

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